| Элемент настройки | Где найти |
| Счета учета | План счетов → 55.03 "Депозитные счета" |
| Банковские счета | Справочник "Банковские счета" |
| Договоры | Справочник "Договоры" |
- Откройте справочник "Договоры"
- Создайте новый договор с типом "Прочие"
- Укажите банк-контрагент
- Заполните реквизиты договора вклада
- Создайте документ "Списание с расчетного счета"
- Укажите вид операции "Перечисление на депозит"
- Выберите счет дебета 55.03
- Заполните сумму и дату операции
- Создайте документ "Операция, введенная вручную"
- Проводка: Дебет 76.09 Кредит 91.01
- Укажите сумму начисленных процентов
- Прикрепите банковскую выписку
| Операция | Дебет | Кредит |
| Перечисление на депозит | 55.03 | 51 |
| Начисление процентов | 76.09 | 91.01 |
| Возврат вклада | 51 | 55.03 |
| Поступление процентов | 51 | 76.09 |
- 1С:Бухгалтерия 8: Использовать документ "Банковская выписка"
- 1С:ERP: Учет через подсистему "Казначейство"
- 1С:Управление нашей фирмой: Раздел "Банк и касса"
- Настройте регламентные операции в разделе "Операции"
- Создайте шаблон для ежемесячного начисления
- Укажите параметры расчета (ставка, метод начисления)
- Настройте автоматическое создание документов
| Ошибка | Способ исправления |
| Неверный счет учета | Сторнирование и повторное проведение |
| Неправильная дата операции | Корректировка даты в документе |
| Ошибка в сумме процентов | Документ "Исправление регистров" |
- Оборотно-сальдовая ведомость по счету 55.03
- Анализ субконто "Договоры вкладов"
- Отчет по доходам (счет 91.01)
- Реестр банковских вкладов
- Проценты учитываются в составе внереализационных доходов
- Дата признания дохода - день поступления средств
- Для НДС проценты по вкладам не облагаются
Правильное отражение банковских вкладов в 1С обеспечивает достоверность финансовой отчетности и позволяет контролировать движение депозитных средств. Регулярная сверка с банковскими выписками помогает избежать ошибок в учете.
